今天大年初三來複習大家也常困惑的定期定額問題,關於扣款日要選哪一天的績效最好?本篇附上回測數據一次看懂!同樣記得找到本篇的新年密碼截圖,完成今天的收集哦!
定期定額扣哪一天好?20年回測結果告訴你
我們直接以元大台灣50(0050)來作為回測標的,設定不同的扣款日分別看看定期定額3年以及定期定額20年的結果:
從3年的成果來看,績效最好的為每月3號扣款的56.26%,最差的則是18號扣款的53.37%,整體平均為54.84%,不過其實差異沒有很大僅約正負1.5%的差距。以下我們再來看看定期定額20年的結果:
我們看到回測20年來績效最好的是24號362.33%,最差的為7號的357.39%,平均績效為359.43%,高低差距約在正負2~3%,說差距其實也沒有到非常大,並且日期跟較短期的3年不太一樣,整體比較下來筆者認為定期定額扣哪一天對最終的績效影響並不大,如果本身對每個月資金的運用有妥善的安排,建議挑選自己方便管理的時間扣款即可,例如發薪日、每月固定繳帳單的時間等等。
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(圖片來源:筆者整理/責任編輯:Tim)
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