(圖/shutterstock)

 

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫，不代表原書作者觀點】

選擇基金最直接的

就是根據基金績效

績效代表著一檔基金的獲利能力

檢視績效可以用兩個角度來觀察

讓我們繼續看下去...

 

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絕對角度

比較 2 個不同類型的基金同期產生的績效

透過這個方法

我們還可以了解到當時產業狀況

甚至知道國際發展、國內趨勢的變化

 

相對角度

比較相同類型基金同期產生的績效

用相對角度來比較基金時

通常會運用 4433 法則

 4433 法則是甚麼呢?

 

第一個 「  4 」 ：

 1 年期基金績效排名在同類型基金前 1 / 4

第二個  「  4  」 ：

 2 年、 3 年、 5 年、今年以來基金績效

在同類型基金前 1 / 4

第三個  「 3 」 ：

 6 個月基金績效排名在同類型基金前 1 / 3

第四個  「 3 」 ：

 3 個月基金績效排名在同類型基金前 1 / 3

 

建議大家可以先從基金中篩選出

符合 4433 法則的基金

再依據自己的需要將來做投資

 

 

 

一次看懂 3 個風險指標

就算從眾多基金中選出好的標的

還需要評估基金的風險

評估風險有 3 個指標

 

 1 .標準差

指的是基金淨值波動的幅度

標準差越大代表波動越大

風險也越高

 

 2 .貝塔 β ( Beta )

 β 值指的是該檔基金報酬率

相較於整體市場報酬率的波動大小

整體市場報酬率的 β 值為 1

若基金 β > 1

代表報酬率比市場上大多數基金好

但風險也較高

 

 3 .夏普指數( Sharpe )

夏普指數代表基金報酬率與銀行定存報酬率相比

可獲得超額報酬的機會

若夏普指數> 1 則可以考慮投資

夏普指數< 1 ，不值得投資

不如把錢放銀行

 

 

小結

除了用 4433 法則選出表現好的基金

還需要注意每檔基金的風險

並評估自己是否能夠承擔

標準差越高，基金淨值波動越大，風險也越高

 β > 1 的基金報酬率較高，值得投資

夏普指數> 1 報酬率比銀行值得投資

 

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