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股海掃雷系統(上)

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只要妥善處理風險的問題,不看盤投資也可以

將風險放在第一位,思考如何達成這個目的成了股魚的投資邏輯,

股魚相信,職場上一定有很多人跟他一樣:想投資卻忙到沒時間,

 

在過去幾年,常常聽見許多朋友因誤信明牌,買進了一堆地雷企業,

一開始或許有點獲利,但隨著時間過去,通通讓人損失慘重!

其實,這樣的問題在一開始就可以避免!避免的方式就是:透過財務判讀。

「財報都有專業會計師做背書,企業的經營方針也不會在短期內大幅改變,

 所以可信度是非常高的,問題只在於,你看不看得懂?」

 

過去總要花上數個小時整理財報資料,但現在只需要幾秒鐘就可以完成!

只要做到避免買進財務指標與金流有問題的地雷股。

 

檢視股票是不是地雷股

投資股票,最大的惡夢不是虧損,而是股票變壁紙。

股海掃雷系統」則是一個預防發生股票變壁紙的專業軟體,

它的最大功能就是用來檢視股票是不是地雷股。

 

對長期持有的投資人來說,降低風險比獲利更重要

要先避開有財務危機的公司,才有機會賺到高於定存數倍的利潤。

 

看出企業財務狀況是否有金流危機

只要輸入想查詢的股票清單,

馬上出現掃雷判定的結果,

只要出現紅色就表示該檔股票可能是地雷股或是有金流危機。

簡單3步驟,排除地雷找好股

步驟1 :7項股魚指標排除地雷股

 7項股魚精選的指標,算出地雷股機率。

 當地雷股機率超過50%時就要小心!

 只要超過100%,必然屬於地雷股,就不用再細看它的財務報表了!

 

步驟2: 檢視企業財務體質是否有危險

首先可以分為「以股魚標準檢測」與「以產業平均檢測」。

「以股魚標準檢測」是股魚針對各種財務指標自訂的門檻,不分產業。

而「以產業平均檢測」是與同產業比較的意思。

若產業數字被標成紅色,代表不及格,投資人要小心。

下方的「地雷年度」,讓我們能輕易觀察公司的各季或各年的判定結果。

一般來說,連續的八個年度內,若出現二次以上的警訊,

則表示該公司的財務穩定度較差,投資人應小心。

5個指標 看出一間公司經營得好不好

但每個面向中,又有好幾個指標

例如獲利能力的指標,就有毛利率、營益率、淨利率…

 

如果要看所有指標,這樣只會造成腦袋的混亂

所以在各個面向中,股魚會各選擇一個最重要的指標來參考

註:

本業收入比 = 營業利益 / (營業利益 + 業外收入)

利息保障倍數 = 稅前息前淨利 / 利息費用

自由現金流量 = 營運現金流量 - 投資現金流量

 

透過步驟1與步驟2,我們已可將股票分為下面4種:

 

步驟三:股價試算,算出可買進的價格

股魚提供了3種股價試算的模型,

而不同的公司有不同適合的估價方法。

接下來就來介紹這3種模型吧!

1. 本益比法 = EPS * 本益比 (最常用)

 

2. 零成長模型法,一般稱為殖利率法

當一間公司已經停止成長,且股利多以現金股利為主時(衡量標準:70%以上)

可以用該估價模型。

 

常見的殖利率型股票:中保、中華電、大豐電等公司就適合採用這個模式。

而一般對殖利率的要求多落在5% ~ 6.5%之間,程式的預設值為6%。

 

3. K值法(又稱溢價法)

若公司經營良好,投資人就要用溢價的方式買進該公司。

 

經營不良的公司用淨值買都嫌貴,經營良好的公司當然值得花比淨值更高的價格買。

但到底要多少才合理就可以透過K值法計算。

 

工具終究只是工具,只能協助判斷與計算,

無法取代你下決定,細節的東西終究會回到投資人的身上。

該下的功夫與學習是不可免的。

但這套系統確實能幫價值投資人,省去不少時間,趕快用看看吧! 

 

免費開啟►►股海掃雷系統

延伸閱讀:股魚教你如何掃除地雷股

     要避開地雷股,財務指標 不用看太多,就看這5個!

 

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你可以再參考這些資料