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你知道什麼是「 ESG 投資」嗎？ESG 是環境（Environmental）、社會（Social）、公司治理（Governance）的縮寫，以此延伸的 ESG 評等，便是用來衡量企業對於永續發展及社會責任等面向的表現。
文 / 王儷玲
ESG 投資蔚為風潮
近幾年隨著愛地球的環保意識抬頭，「 ESG 投資」蔚為風潮，尤其 2020 年爆發新冠疫情後，更讓穩定度高、永續力佳的 ESG 基金受到投資人青睞。ESG 是環境（Environmental）、社會（Social）、公司治理（Governance）的縮寫，以此延伸的 ESG 評等，便是用來衡量企業對於永續發展及社會責任等面向的表現。許多機構投資人更將 ESG 永續責任投資納入公司經營策略，希望藉由 ESG 投資，協助改善社會環境，促進社會永續發展。
ESG 評分較好的企業股價 投資報酬率高
在投資市場中，ESG 評分較好的企業股價表現往往優於大盤，在系統性風險的衝擊下，也具有較佳抗跌力，這也使得在疫情肆虐之際，具競爭力的 ESG 基金更受市場青睞。由於 ESG 能帶來好績效，各國的政府退休基金也將 ESG 基金納入其投資標的。目前已有 10 幾個國家立法規定將 ESG 概念納入投資決策，例如新加坡與韓國政府要求退休基金在投資時，須揭露 ESG 程度；而歐盟則要求相關機構建立基準，幫助投資人評估投資組合公司的碳足跡。根據統計，全球永續責任投資規模從 2012 年的 13.3 兆美元，成長至 2018 年的 30.7 兆美元，漲幅超過 1 倍；而根據權威評級機構晨星的數據顯示， 2020 年全球有 75% 的 ESG 基金，投資報酬率高於同類型基金的平均表現。
ESG 適合以「長期投資」為主的退休理財
新冠疫情過後，ESG 投資更加速成長，預計至 2036 年，ESG 相關基金規模將大幅成長至 150 兆美元。台灣 ESG 相關基金也從 2019 年的 2 檔增加至 2020 年的 11 檔，基金規模在亞洲排名第 3，僅次於日本及中國。而台灣政府自 2018 年就開始推出相關政策，例如勞動基金運用局辦理台股委外投資時，主要投資標的就是「台灣永續指數成分股」。此外，金管會在 2020 年發布「綠色金融行動方案 2.0」和「公司治理 3.0永續發展藍圖」，引導國內金融業與企業重視 ESG，也希望將市場資金導引到相關的產業和公司，由此可見 ESG 在台灣具有相當大的發展潛力。ESG 投資擁有高穩定度及永續的特性，報酬率也禁得起金融市場波動，非常適合以長期投資為主的退休理財。如果你還沒有找到適合的退休投資標的，建議可將 ESG 基金或相關商品納入考慮。
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本文由 Money 錢 164 期 授權轉載
( 圖：shutterstock，僅為示意 / 責任編輯：Winny；本文內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上 )
