(圖/shutterstock)

 

根據人力銀行調查，

上班族理想退休準備金是 2500 萬元，

然而上班族平均月薪 4 萬 9 千元，

想存這筆退休金必須要不吃不喝 42 年才有辦法！

 

想早日開始理想的退休生活...

「存股」絕對是值得的投資概念！

學會存股只要幾個訣竅，也不需要像散戶一樣，

整日盯盤、殺進殺出…

那該怎麼選擇「存股」呢 ...？

 

趕緊來看看吧...

 

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長期存股，

10 年讓你「錢長大」600 %！

不需冒險，只要挑選穩定配息的股票，長期持有！

假設小資族在科技泡沫後、股市回穩的 2002 年時

買進一張穩定配息、殖利率還不錯，股價 14.8 元的 亞泥(1102)，

經過每年配息，存到 2011 年...

已經由 1 萬 4,800 元「長大」為 9 萬 8,964 元，

扣掉成本淨賺 8 萬 4,161 元，賺 6 倍！！

資料來源：CMoney官方

 

小資存股，也能賺很大！

部落客存股每月幫自己加薪 2 萬 5 千元！

有位部落客從 2011 年開始存股，

每年都有股利收入...

結果發現今年的股利收入超過了 20 萬！

他到底怎麼辦到的？

 

挑對「好公司」、找對「好時機」，

剛開始就賺到 10 萬！

存股就是長期的持有股票，要學習到不去關注股價波動，

而是透過公司財務報表、經營模式...去了解公司的價值，

也就是透過「基本面」的概念來篩選！

當好的公司股價降低時，就是買進好時機！

 

抱持著這個概念，在 2011 年歐債危機時，

他買進 20 張當時股價跌到 10 元的 興農(1712)，

等到後來股價漲到 16 ~ 17 元脫手，約賺了 10 萬！

 

那要怎麼挑對「好公司」、「好時機」呢...

 

 

達人存股術 3步驟 ，教你這樣穩穩賺！

 

Step1. 六大特色挑出好公司

1.    配息高；連續 8 年每年配發 50 %以上現金

2.    股東權益報酬率( ROE )穩定：連續 8 年達 10 %以上

3.    低本益比的穩定

4.    營業利益穩定成長

5.    長短期投資單純

6.    無長期負載或負債單純

 

Step2. 選好時機，用近幾年最低本益比 評估買進價格

資料來源：CMoney官方

 

用本益比計算合理股價時，

可以用 ROE 和 淨值，來預估未來獲利！

 

預估每股盈餘( EPS )= 合理 ROE  x 淨值( NAV )

以 百略(  4103 ) 為例，2008/10/27 盤中最低價 25.85 元

當時百略 ROE 為 18.5%、淨值 20.82 元

因此，

預估每股盈餘= 18.5% x 20.82 = 3.85  元

 

百略( 4103 ) 近幾年的最低本益比，大約落在 8 倍到 12 倍中間，

這範圍內都是合理的數字，

以本益比 8 倍為例，推估合理價格：

 

合理價格 = 預估每股盈餘( EPS )  x 合理本益比( PE )

合理價格 = 3.85 x 8 倍本益比 = 30.8

 

盤中最低價 25.85 元，低於合理價格 30.8 元，

所以，這檔股票屬於相對的低價，可以列入觀察名單！

 

Step3. 掌握公司麻煩事、股災，算準買進時間

計算出合理價格之後，接下來就是等待買進時間...

股票買進時機可以分為「內在因素」及「外在因素」

 

內在因素：

好公司遇到麻煩事，列如 2011 年 帝寶( 6605 )

因《反托拉斯法》遭到罰款，造成股價下跌

這時候就可以透財報來檢視

「麻煩事」對公司特質是否有影響，

如果影響有限，那達到合理價格就可以開始買進！

 

外在因素：

「股災」是最常發生的外在因素，

不管公司壞都難逃股價下跌的影響，

這時候透過財報評估對股災公司獲利的影響，

如果影響不大，仍依照合理價格買進！

如果影響較大，可以適時挑整 ROE，下修合理買進的價格！

 

達人推薦，9 檔長抱必賺定存股！

	收盤價	EPS	本益比	現金股利發放率(%)	營業利益率(%)
1232大統益	78.5	4.4	17.84	84.04	4.97
1723中碳	147	6.58	22.34	87.37	26.74
9930中聯資	83.4	37.75	22.24	91.9	17.69
9921巨大	269	8.11	33.17	60.22	8.2
2105正新	71.3	3.8.	18.62	60.73	16.42
1726永記	89.8	4.8	18.71	59.47	15.72
6146耕興	180.5	6.57	27.47	77.03	27.99
6803崑鼎	174.5	9.54	18.29	88.86	21.82
1477聚陽	247	6.36	38.84	80.04	9.99

(資料來源：Cmoney官方)

 

雖然字面上是「存」股，

不代表買了就可以不管它

還是要每一季看一下財報，

確認好公司特質是否存在！

一般人聽到財報都會覺得太難懂...

其實財報不過是加減乘除的數字而已，

可以看看〈投資小學堂－股票基本面分析〉

 

股神巴菲特：

「我們的方法非常簡單，

就是努力收購具備良好的經濟基本面、

由誠實能幹的人才所管理的公司，

然後用合理的價格買。這就是我所做的！」

 

有興趣的人可以找書來看看噢：財訊〈趨勢贏家特別版-靠股息每月加薪2萬5〉

 

延伸閱讀

《什麼股票買了不理，照樣賺？存對雪球股，用股滾錢賺千萬！》

《以巴菲特為師，他的股票零成本，還年領股利 350 萬！原來老農夫是這麼做的...》