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高股息ETF是台灣股民最喜愛的標的，根據阿格力的整理，在截稿的今天單純投資台股高股息就多達23檔，掛牌滿一年的也有17檔，投資高股息的受益人也超過720萬人，可說是國民必備的ETF族群。那高股息族群今年表現如何？阿格力今天幫大家整理2024掛牌滿一年的高股息ETF績效表現，帶大家一塊看看吧。

 

年均殖利率 Top 5

首先就幫大家整理年均殖利率前五名的高股息ETF，年均殖利率都拉到10%以上、或是要有10%左右才能擠進前5。如果你單純喜歡高配息的話，這5檔就交給大家參考。

圖1：年均殖利率Top 5。資料來源：Goodinfo!，阿格力整理

 

不過有趣的是，如果我們看MSCI所統計的各國殖利率，可以看到台灣因為今年大盤表現強勁，殖利率已經掉到2.18%，只比美國的1.23%好一點點。

圖2：台灣目前殖利率已經掉到2%附近。來源：財經M平方，阿格力整理

 

而且阿格力進一步爬梳了上市櫃前300大（經常是這些高股息ETF的選股池範圍），可以看到超過三分之二的個股殖利率都小於4%，整體殖利率的平均值也才3.11%，高股息ETF要能持續配出10%以上，真的是蠻奇怪的事情。

圖3：上市櫃前300大企業的殖利率其實並不是那麼那麼高。來源：Goodinfo!，阿格力整理

 

目前部分的高股息ETF能有高配息的主因是過去在2023年的AI族群漲勢凌厲，從而累積了大量資本損益平準金（價差），所以在今年還能夠配出相當不錯的利息。但就實際的統計來看，目前台股的殖利率已經很低，台股在過去大半年的表現也處於高檔震盪，要出現資本利得的機會並不是這麼多。阿格力認為，接下來如果高股息的配息陸續退步，大家也不要太驚訝；但反思的話，如果大家手上的高股息ETF後續還是能繼續維持高配息、而且還能維持住股價（甚至持續填息）的話，代表這檔的邏輯設計真的很不錯。

圖4：台股進入下半年一直高檔震盪，未來能拿來配的資本利得恐怕不多了。來源：財經M平方，阿格力整理

 

我們統計年均殖利率以外，領息很重要的一點就是填息的表現（代表真正入袋）。那最高的前5檔高股息ETF填息的表現如何？大家可以打開阿格力價值成長股APP，找到ETF之後，查看股利畫面，就可以知道他的填息表現好不好。其他的ETF也可以用同樣的方式動手查看。

圖5：可利用股利功能查看每次配息是否都能順利填息。來源：阿格力價值成長股APP

 

含息報酬率 Top 5

不過就算是投資高股息ETF，阿格力還是建議大家也要看一下含息的報酬率。畢竟利息還是從基金的淨值裡面分出來，把價差跟股利同步一起看才是比較客觀的。以下阿格力就整理含息報酬率的前5名高股息ETF給大家。

圖6：含息報酬率Top 5。來源：Goodinfo!、財經M平方，阿格力整理

 

含息報酬率的前5名分別是00915、00918、00713、00731以及00927。其中前三名恰好是阿格力在高股息課程中幫大家解析過與看好設計邏輯的高股息ETF，而這三檔今年在高股息ETF裡面又再度名列前茅。除此之外，這三檔在去年高股息大多頭的時候，就算拿來跟市值型ETF、產業型ETF，毫不遜色的幾進前10強，其中00915、00918更是囊括第2、3名呢！

圖7：阿格力認證過的高股息ETF都有非常不錯的成績。來源：鉅亨網

 

此外，阿格力也藉此機會跟大家溝通「夏普值」的觀念。夏普值的計算是總報酬除以波動度，象徵的是你每承擔ㄧ分的風險（波動）會得到多少報酬。一般來說夏普值是愈高愈好，代表在得到相同報酬的情況下，夏普值較高的會有比較小的波動（如下圖）。對於長期持有來說，如果每天都跟坐雲霄飛車一樣的話，還沒領到股息你就可能先停損出場了。

圖8：夏普值示意圖。來源：阿格力整理

 

而我們回頭看看目前高股息ETF中夏普值最好的前5名，前三名又再由而含息報酬率最好的00915、00918以及00713霸榜，他們的夏普值都蠻接近2，遠比其他高股息的表現要好。

圖9：夏普值最高前三名再度由00915、00713以及00918拿下。來源：Goodinfo!、財經M平方，阿格力整理

 

如果就近把00713跟00907與00918進行比較，可以看到00713比00907多賺快5%，但波動卻少了3%（多賺卻低風險）；而00713比00918雖然少賺了1.34%，但要承受的波動卻降低了4.59%（少賺但少更多風險）。透過這樣的比較，就可以認識夏普值所帶來的意義。

圖10：夏普值思考範例。來源：Goodinfo!、財經M平方，阿格力整理

 

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