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今天的文章會來跟你分享5檔，在台灣投資美股最具代表性的ETF，最近美股有了一個比較大的回檔，如果看好長期這些全世界最賺錢的公司，那最近是一個可以來了解關注的機會啦，因為最近在社群聊天室有很多股友剛好也有都在問到，今天就直接整理一期內容來做分享，指數投資幾乎一直都是最具有CP值的投資方法，參與整個市場經濟一起成長，在台灣指數投資最具有代表性的就是0050和006208，是一個很好的投資選擇，之前也有分享過投資的策略，但是因為台灣是一個淺碟市場，光一檔巨獸台積電就已經超過一半以上的持股了，雖然投資台灣的市值型ETF已經是一個很好的作法，但是如果全都單壓在0050的話，會少了一個指數投資最大的優點，就是分散風險，過度集中的持股，你很難預測投資五年十年後，是不是會碰上一個黑天鵝事件，重壓也許會大賺但也很有可能會大賠，讓存很久的資產受到比較大的傷害，所以如果只是想透過股票市場，得到一個穩健取得市場平均報酬的投資，那適當的資金分散到全世界最大的美股市場，就會是一個很好的選擇，而且美股中最大的S&P500指數，是分散在美國前500大的企業，就連全球最大市值的蘋果，都佔指數大概7%而已，資產多元性會讓長期投資更加的穩健安全，但是投資美股有很多的方式，直接開海外券商、複委託或著是透過台灣發行的ETF來做，都有各自不同的優缺點，今天會先來分享對大多數人最簡單的方式，就是透過台股ETF來投資美國市場，用最划算的方式參與這個市場
三大科技指數
首先，我們先來簡單的認識一下，三個投資美股比較主要的指數，S&P500、NASDAQ、費城半導體，它們有甚麼不同呢，再來會跟你介紹對應的ETF可以怎麼來選擇
1. S&P500是美股中最主要的指數，是由500家美國大型企業所組成，涵蓋80%美國股市總市值，成分股需符合市值不低於82億美元、連續四季盈利並且具備流動性等等條件，計算方式採用市值加權，最高市值企業對指數影響最大，像是最大的蘋果占比大約7%，因為包含多元產業，反映的是整體美國經濟指標，包含了資訊科技、醫療保健、消費性產品、金融與消費者必需品，是一個比較均衡的指數，也是巴菲特最推崇大多數散戶投資人的選擇，前十大公司包含蘋果、輝達、微軟、亞馬遜、Meta、google等等，幾乎是每個人都認識的公司，而且每天日常都離不開他們的產品，但是S&P500前十大持股加起來，也都還不到35%，所以不太會受到單一公司出問題，而受到比較重大的損失，可以來看到2012以來，S&P500指數和0050、0056的比較，雖然受惠到台積電，台灣加權指數已經是在全球表現很好的市場了，但全球科技主要還是由美國幾個科技巨頭在領導，資金更多流向美國堆積上來，S&P500的報酬率還是高過台股非常多的，加上持股又具有一定的分散性，是最適合大多數人的投資標的
2. 納斯達克指數包含了超過3,000家企業，一樣以市值加權計算，成分股主要集中在科技與資訊服務領域，而我們最常聽到的納斯達克指數ETF，其實是指納斯達克100，是選取前100家非金融企業，排除金融板塊，科技和通訊相關就佔了67%，這個指數更是科技股巨頭的代表，比起S&P500是各產業板塊比較分散來說，納斯達克指數是更著重在科技股或是相關的公司，前十大的公司基本上是和S&P500很像，也是像蘋果、輝達和微軟等等這些大型巨投，只是持股比重就相對更高了，前十大持股就大概佔了5成，不過這比起像0050是一檔台積電就佔了5成以上來說，還是相對的分散很多，個股沒有超過10%的比例，如果說你更看好科技巨頭的發展，那選擇納茲達克100指數，就會更放大科技股的投資部位
3. 而費城半導體指數是由30家半導體企業所組成，涵蓋設計、製造與封測等等產業鏈，是專注在半導體族群的指數，台積電就是包含在這個指數中，科技股持股是100%，完全就是科技股，因為成分股數比較少，避免指數受到單一公司影響過大，有設定成分股上限，在2024年更改為市值最高的三支成分股，上限為12%、10%、8%，其餘則是上限為4%，每季度再平衡成分股，目前前三大是Broadcom、輝達和Qualcomm
報酬率&波動
那看到從2008年金融海嘯到2025 Q1，這三支指數ETF的報酬率，費半是上漲了1600%，納茲達克是上漲了1090%，而S&P500是380%
※警語：以上分析是個人投資筆記分享，並非任何投資建議，投資前務必獨立思考、損益自負。
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