發表
我的網誌
不管你是剛進入股市的新手，還是在市場打滾多年的老手，一定都聽過這兩檔國民ETF，也就是我們今天的主角「0050」和「0056」！但究竟他們的成分是什麼? 要買哪個比較好呢？今天就讓我們仔細來拆解，到底0050和0056裡面有什麼股票？過去的績效如何? 以及到底該怎麼選！
0050、0056是什麼？
0050與0056皆為指數型基金，這兩檔基金的持股，都是被動跟著指數中的成分股，而非由基金經理人主動選股，因此管理成本相較其他主動型ETF低，費用較為便宜。
追蹤指數則是根據一個特定規則買賣一籃子的股票，報酬會跟著ETF所追蹤的指數走，也就是我們常聽到的被動投資！
元大臺灣50ETF(0050)追蹤的是台灣50指數，簡單來說就是一次買進台灣市值前50大的股票，再根據市值權重分配股票，0050是台灣最早，也最具代表性的一檔ETF，也是目前全台灣規模最大的ETF之一，適合想要分散投資整個台灣市場的投資人使用。
元大高股息ETF則是追蹤臺灣前150大公司，並挑選出預計未來一年的現金殖利率前30名公司來組成分股，主打高現金殖利率。
0050與0056的成分股有哪些呢？
打開《籌碼K線》APP，點進0050與0056，就能直接看到他們的成分股，以及各成分股所佔的比重，從圖片當中可以看出，0050當中，有五十支股票，但前十大持股就佔了67.89%，尤其是台積電就佔了46.84%，可說是台積電與他的快樂小夥伴們，相對來說，0056就顯得較為分散，權重最大的陽明也不過佔了4.86%，前十大持股則佔了42.73%。
(圖片來源：籌碼K線APP)
有許多人喜歡買高現金股利的股票，認為有現金入袋才安心，但選擇高股息的同時，可別忽略，當公司將較多比例的現金發還給股東，留在公司的保留盈餘就相對較少，但公司未來要有所成長就必須有資本支出，保留盈餘是用來促進公司成長的重要資金來源，將股息都分配給股東對公司未來成長動能來說並不是好事。另一方面，在從股票除權息的角度出發，當公司配息之後，股價也會下降，也就是說，現金股利只是把錢從左邊口袋換到右邊口袋，更何況現金股利還要課所得稅，獲利又受到了減損，因此高殖利率並不代表高報酬喔！
打開《籌碼K線》APP，進到除權息的頁籤，可以看到近十年的殖利率與股利發放狀況，殖利率上，0056有4.89%勝過0050的3.08%，符合0056主打高殖利率的訴求，但看到報酬率的部分，0050在十年的期間累積報酬率約137.05%，但0056的十年累積報酬率只有23.08%，長期而言可說是賺了股息卻賠了價差。
(圖片來源：籌碼K線APP)
(圖片來源：google, 上圖中，黃色線是0050、藍色線是0056的累積報酬率)
結論
如果是追求長期的報酬率，0050會是較好的選擇，但如果是想領股息、追求現金流，以及不希望有太大波動度的投資人，0056可能會比較適合，當然也可以同時操作，依個人的風險承受能力以及投資偏好，在追求長期報酬與股利分配中取得平衡，並跟著大環境變化調配比重！
還沒下載最好用的看盤軟體《籌碼K線》APP嗎?點擊下方圖片，立即下載👇👇
也可以直接掃描QR Code看更多唷~
